近几年来，集资诈骗、非法吸收公众存款等非法集资问题不断爆发，这类问题严重危害金融秩序，损害投资人利益，引发群体性上访，扰乱党政机关正常的办公秩序，已成为影响当前社会稳定的重要因素。为确保当前及今后一段时期的社会大局和谐稳定，要高度重视非法集资问题。
一、非法集资的特征和危害
非法集资是指法人、其他组织或者个人未经有权机关批准，向社会公众筹集资金，并承诺向出资人还本付息给予回报的行为。
（一）非法集资的四个特征
     一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是公开宣传；三是承诺回报；四是向社会公众即不特定对象吸收资金。
（二）非法集资案件的三个特点
     一是涉案金额大、涉及地域广。非法集资少则几十万元，几百万元，多则上千万元、上亿元。二是非法集资受害人数多、年龄偏大；非法集资受害群体大，遍及退休老人、下岗职工、农民、个体户、公务员、职工和无业人员。有些受害人同时也是帮凶，不但自己投资，还劝亲朋好友投资，自己从中获利。三是非法集资案件追赃困难、维稳压力大。大部分非法集资案件追赃时资金已被消耗殆尽、转移或不知去向，且证据收集难，这就容易引起受害人不满，在索赔无望的情况下，集结到各级政府上访，或采取极端方式给政府施压，引发极端事件。
（三）非法集资的主要危害
     一是扰乱了正常的社会主义市场经济秩序。二是严重损害群众利益，群发事件时有发生，严重影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，极易引发群体事件，危害社会稳定。三是损害了政府的声誉和形象，社会维稳成本较高。非法集资往往以合法的外衣，如出具企业工商执照、税务登记、司法公证等骗取群众信任；或者利用政府招商引资有关照片代言虚假广告的方式误导舆论，欺骗群众，拉人上钩，由非法集资引起上访事件频发，严重损害了政府的声誉和形象。政府的很大精力放在处置非法集资案件上，社会维稳成本较高。
二、当前我省非法集资的基本情况
    当前，我省打击和处置非法集资工作机制逐步建立，工作合力逐步形成，但形势十分严峻，任务艰巨繁重，立案数量持续攀升，新增高风险不断酝酿爆发，隐蔽性潜在危机等对我省消存量、遏增量工作目标提出了严峻挑战。从经济形势看，世界经济虽有积极变化，但总体上延续疲软复苏态势。我国经济长期向好的基本面没有改变，但结构型矛盾突出，经济下行压力较大。我省和全国一样，虽然在中央和省委、省政府促进改革发展各项政策红利的释放下，有利因素多于不利因素，但是也面临着经济增速换挡、动能转换困难、有效需求乏力和有效供给不足等矛盾和问题，某些局部领域面临的形势可能比以往更要严峻，企业经营困难、资金链紧绷甚至断裂、非法集资等问题会不断暴露。从案发趋势来看，案件高发势头不减。2013年以来，我省非法集资案件数量持续递增，立案数量、涉案金额、参与人数一直居全国前列。特别是去年以来，全省新发非法集资案件增长迅猛，共立案822起，涉案金额481.19亿元，参与集资人数38.5万人，分别比2014年增加了138.96%、48.92%、83.91%。同时，新增高风险案发行业由过去单一的担保、投资理财、房地产中介等，逐步向商贸、生物科技、机械制造、珠宝、服装、家具制造、汽车、艺术品、教育、农业等领域扩散；案发区域也从过去城区向城郊农村蔓延。从集资方式看，非法集资犯罪手法不断翻新，工具化、智能化特征日益突出。不法分子利用互联网、QQ群、微信朋友圈等网络平台，假借P2P、020（线上、线下一体化）互联网创新项目等“金融创新”名义，甚至在境外实施非法集资，给案件侦办带来更大难度。例如，“E租宝”非法集资案。就是利用“E租宝”网络平台，通过虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入其关联公司，以达到事实挪用的目的。初步查明，“E租宝”仅用了一年半的时间就实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名，遍布全国31个省（市、区），其中涉及我省近3万人。此类犯罪手段欺骗性强，传播速度快，再加上行业监管不到位等因素制约，进一步爆发非法集资的风险隐患非常大。从处置进展看，非法集资案件情况复杂，存在案件定性难、人员控制难、资产追缴难、客户登记难、起诉审判难、资产变现难、资金兑付难等问题，相对其他经济犯罪案件，非法集资案件结案难度大，结案周期长，处置进展缓慢。据统计，2011年以来，我省涉嫌非法集资案件实际结案率不足30%。在案件高发地区，受案件结案缓慢、处置兑付难的影响，不同案件因集资群众利益诉求相同，通常通过互联网串联，抱团向政府施压，有时一次甚至串联一二十家公司，大规模群访事件不断增多，继发案件不断显现，严重危害了正常的社会秩序，影响了社会和谐稳定。   
三、处非工作的对策与措施
（一）统一思想，提高认识
全省上下要清醒认识当前非法集资形势的严峻性、复杂性，任务的艰巨性和长期性，增强政治意识、责任意识、大局意识和忧患意识，加大工作力度，分类施策，化解风险，切实解决突出问题。对正常经营但涉嫌非法集资的企业，要督促其立即停止集资行为，制定兑付方案，尽快清退集资款项；对存在困难但尚能维持经营的涉嫌非法集资企业，要加强管控，督促其停止集资行为，逐步清退集资款；对经营困难且有群众反映问题的涉嫌非法集资企业，要视情况审慎采取措施，如果能够主动配合工作，要尽力帮扶，逐步化解问题，但要严格控制人员出境和资产资金流失，如果不配合帮扶工作，有藏匿资产、携款潜逃等倾向的，则应采取强制措施，果断予以处置；对资金链确已断裂，风险充分暴露、主观诈骗恶意明显、社会影响恶劣的涉嫌非法集资行为，要及时依法立案查处，有效震慑犯罪。
（二）控增消存，确保稳定
控增量：一是做好宣传引导工作。各地要积极向群众宣传国家有关法律法规，宣传非法集资的表现形式，分析典型案例，引导群众自觉远离非法集资，拒绝高利诱惑。尤其征地拆迁多、经济活跃的地区更要重视宣传工作，让群众捂好自己的“钱袋子”。二是强化行业监管。对担保、资产管理、物流、农业、农民合作社、高科技、贵金属、珠宝、互联网金融等新出现的涉嫌非法集资较为集中的企业加强监管，对集资诈骗企业加大打击力度，通过行业监管使这些企业不敢违法也不能违法，自觉依法经营。行业监管部门要切实把好准入门槛，加大防范力度，对新注册公司要严查法人及实际负责人信用历史是否涉及非法集资，对外地迁移公司严查其经营和信用记录，防止外地市、外区域涉非公司进入东区。三是加强网格排查。通过属地网格员、网格长和物业公司不间断无缝隙的排查，对排除出的高风险企业，及早介入管理，对在外地注册在东区设立的办事机构，发现一起，清理一起，使违法活动无处藏身。
消存量：一是消化已立案的存量案件，公检法部门对立案的要快侦快诉快判快移交，对已移交的工作组要抓紧处置兑付。二是消化未立案的高风险企业，明确责任主体，切实负起责任，吃透情况，制定切实可行的风险化解方案，沟通客户和公司，倒推时间节点，着重化解，帮助公司转入良性轨道，尽可能地挽回损失，保障客户利益。对确无化解能力，信访问题突出的通过转立案化解。
保稳定：明确“一个出发点，两个底线”原则。要以维护相关群众的合法权益为出发点，以不发生区域性风险和群体性极端事件为基本底线。一是重接访。凡出现集资人上访的，属地包案领导和工作组必须第一时间到场接访处置，稳控群众，避免发生群体性事件和极端恶性事件，同时，平时要重视开门接访，第一时间通报情况，沟通信息，让客户充分知情，理顺情绪，稳控群众。二是真包案。包案领导要经常研究分包案件，亲自研究分包案件，客户上访要管要问，客户没有上访的也要管要问。三是稳控重点人员。包案领导和工作组要梳理重点人员，密切掌控其动向。对恶意组织、策划、煽动群体事件的，坚决给予打击。
（三）明晰责任，化解风险
属地党委政府是信访稳定的责任主体，党委为主要责任，政府为第一责任，分管领导为具体责任。依照“谁注册、谁监管、谁负责”，包案领导和分包工作组负有化解和稳定责任，各行业主（监）管部门对行业内企业负有化解风险和稳定责任。
四、几点建议
（一）加强处非案件线索发现、甄别、交办顶层设计，制定出台相关法律法规。网格员、社区、办事处及区有关部门在非法集资排查工作中，排查人员专业知识不足、手段有限，对非法集资行为不易甄别，难以确保排查效果，在排查过程中经常遇到企业拒不配合、甚至是威胁报复的情况。同时，“一行三会”在市、区层级均未设置工作机构，专业力量不足。针对这种情况，建议加强顶层设计，“一行三会”通过高新技术手段，建立大数据平台，研发相应软件，科学设定指标，进行资金账户监控和数据分析，对资金往来异常的企业进行筛查，发现后及时交办案件线索，由基层有针对性的调查处理。
（二）尽快出台非法集资行业监管办法，进一步明晰各部门的监管责任。目前，我们在实际工作中发现一些情况难以解决，各监管部门只管监管自己审批过的合法机构，造成非法的机构无人管理，大行非法集资之事。比如上市公司由证监会监管，但是新四板的企业、非法证券公司谁来管？同时，在国家鼓励创新创业、简政放权的大形势下，非法集资企业的准入门槛、成本也随之降低，有关部门的监管责任没有及时跟上。
（三）出台专门的银行业支持非法集资案件办理工作办法。在办理非法集资案件过程中，公安部门到银行调查有关数据，银行要求必须由省公安厅开介绍信，才能查询、调取有关数据，并且需要到原开户行办理。程序繁琐、环节多、用时长，不利于资金冻结和资金查封，给案件查处带来很大被动。目前，一些非法集资公司甚至开了上百个账户，如果依照目前的查询程序和方式很难查清，即使查清了也耗费了难以想象的人力、物力、财力、时间等成本。此外，在当前经济形势不好的情况下，存在银行在不与政府有关部门和非法集资公司沟通的情况下，直接划拨担保金，将风险转至担保方，造成资金链断裂，兑付更加困难，我区内的海林公司就是这种情况。
（四）建立跨地区非法集资案件协调解决机制。当前，跨地区的非法集资案件增多，协调解决起来难度很大，一些地方出于地方保护主义不该立案的也立案，造成资金追回难度加大、困难重重，面对这种情况，中央、省、市各级政法部门加强统筹协调，建立跨地区的非法集资案件协调解决机制，以提高非法集资案件的化解效率。